江蘇金融業(yè)助推全省制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

制造業(yè)是實體經(jīng)濟的主體,也是支撐經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要力量。制造業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展離不開金融服務。為強化金融支撐作用,人民銀行南京分行根據(jù)黨中央國務院、省委省政府和人民銀行總行相關政策精神,堅持問題導向、需求導向和效果導向,于2016年組織實施了“江蘇金融支持制造業(yè)提質(zhì)增效行動計劃(2016-2020)”,引導金融機構主動對接制造業(yè)發(fā)展訴求,深化金融供給側結構性改革,助力制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

兩年來,全省金融服務制造業(yè)轉型升級取得階段性進展,制造業(yè)融資實現(xiàn)恢復性增長。截至2017年末,全省制造業(yè)貸款余額1.6萬億元,同比增長3.9%,比年初新增594億元,同比多增1167億元。與此同時,融資渠道不斷拓展,投入方式日漸豐富,服務內(nèi)容不斷擴展。對此,本報專訪人民銀行南京分行黨委書記、行長郭新明,詳解金融支持制造業(yè)的提質(zhì)增效行動計劃。

對話嘉賓

《高端對話》:金融支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的切入點在哪里?

郭新明:金融服務制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是服務實體經(jīng)濟的主要內(nèi)容。從江蘇的實體經(jīng)濟發(fā)展以及金融發(fā)展情況來看,需要找準著力點、把握主攻點,把更多的資源配置到轉型升級重點領域。一是著力支持先進制造業(yè)發(fā)展壯大。根據(jù)《中國制造2025江蘇行動綱要》明確的15個重點領域,人行分支機構與當?shù)禺a(chǎn)業(yè)主管部門聯(lián)合發(fā)布新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)名錄、建立重點智能改造項目庫,引導金融加大投入。截至2017年末,全省主要金融機構對制造業(yè)發(fā)展的15個重點領域貸款余額3295億元,同比增長18.1%,增速超過全部制造業(yè)貸款14.2個百分點。

第二,支持產(chǎn)業(yè)集群集聚發(fā)展,在推動金融機構主動對接的同時,推出全流程、高效率、可持續(xù)的在線供應鏈融資業(yè)務模式。截至2017年末,全省通過應收賬款融資服務平臺促成融資1.9萬筆,總額1.03萬億元,筆數(shù)和金額連續(xù)三年位居全國第一。接下來,正在研究制定《江蘇省小微企業(yè)應收賬款融資專項行動實施方案》,相信隨著方案的實施,會惠及更多中小微企業(yè)。

第三,支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)技改升級。一方面是完善綠色金融監(jiān)測機制,創(chuàng)新排污權質(zhì)押、合同能源管理等融資模式。截至2017年末,全省節(jié)能環(huán)保項目及服務貸款5670億元,同比增長17.6%。引導金融機構加大對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)技術引進、智能改造、“兩化融合”等方面服務力度。此外,金融機構要真正通過落實差別化授信政策助推優(yōu)勝劣汰。截至2017年末,全省鋼鐵、煤炭、水泥、平板玻璃、船舶等產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款同比凈下降8.7%。與此同時,堅持“區(qū)別對待、有扶有控”,積極支持過剩產(chǎn)能行業(yè)優(yōu)質(zhì)骨干企業(yè)渡過難關。

《高端對話》:金融機構都是企業(yè),有著逐利需求。相對來說制造業(yè)賺錢效應慢,人民銀行如何引導金融機構來做好這件事呢?

郭新明:作為金融主管部門,一方面是強化政策引導,在“精準”上下功夫。不僅將金融支持制造業(yè)納入考核,還要在資金使用上傾斜。2017年向轄內(nèi)73家法人金融機構發(fā)放再貸款187億元,再貸款累放額和機構覆蓋面同比分別提升273%、35.2%。另外,人民銀行南京分行與有關部門成立了金融支持制造業(yè)提質(zhì)增效行動領導小組,按季監(jiān)測,定期召開專題會議,提高金融機構重視程度。

另一方面,疏通銀企對接渠道,搭建銀企對接平臺。這兩年來,人民銀行南京分行與省經(jīng)信委等部門組織的銀企對接會已經(jīng)常態(tài)化、制度化。初步統(tǒng)計,2017年,全省人民銀行系統(tǒng)共組織開展銀企對接活動500余場次,涉及制造業(yè)企業(yè)9000余家,融資需求4200億元,其中達成初步合作意向6820個,涉及授信金額3114億元。隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展,全省已有9個地市建立線上平臺,注冊企業(yè)2.7萬家,發(fā)布融資需求3.7萬筆,金額6332億元,其中成功對接3萬筆,金額4816億元。尤其是泰州市在全國首創(chuàng)“融資服務+信息查詢+信用評價+風險預警”的征信融資服務模式,打造了“一站式、一體化、一鍵通”的線上服務平臺,有效提高了資金供需雙方對接效率。

金融資源也需要“開源”。隨著多層次資本市場的進一步完善,企業(yè)發(fā)展中的金融需求也日益多元化。為此,人行南京分行支持省內(nèi)企業(yè)通過金融市場獲取融資,并重點推動大規(guī)模運用銀行間市場債務融資工具融資。近兩年全省制造業(yè)企業(yè)共發(fā)行各類債務融資工具1503億元。供應鏈票據(jù)、DFI儲架發(fā)行模式、雙創(chuàng)專項債務融資工具等創(chuàng)新產(chǎn)品和服務模式,也先后落地。2016年以來,江蘇制造業(yè)企業(yè)發(fā)行公司債、企業(yè)債275億元,制造業(yè)上市公司通過首發(fā)、增發(fā)等方式融資1989億元。

《高端對話》:創(chuàng)新是企業(yè)核心競爭力的源泉,也是制造業(yè)提質(zhì)增效的必由之路。然而,大部分高新技術企業(yè)和科技成果轉化項目規(guī)模小、資產(chǎn)輕、風險大、綜合化服務需求高,而金融機構的思維與觀念轉變沒有跟上。如何引導金融機構服務好科技型企業(yè)?

郭新明:這是近年來較為突出的矛盾,需要具體分析。針對信用服務體系不完善,人民銀行南京分行要引導金融機構轉變理念和方式。2015年以來,構建多層次、廣覆蓋的信用服務體系,為金融機構發(fā)展信用類金融產(chǎn)品營造了良好環(huán)境。以江蘇銀行純信用的“稅e融”為例,已累計授信2.2萬戶,發(fā)放貸款13.9萬筆、金額206億元。針對企業(yè)輕資產(chǎn)的特點,引導金融機構根據(jù)各類風險補償基金創(chuàng)新信貸產(chǎn)品,13家銀行與省科技廳聯(lián)合推出的“蘇科貸”,已向4500多家科技型中小企業(yè)發(fā)放貸款370億元。同時引導金融機構探索股權、知識產(chǎn)權、收益權等新型質(zhì)押融資方式。截至2017年末,全省制造業(yè)企業(yè)股權質(zhì)押貸款余額303億元,同比增長25.3%。

另外,引導金融機構通過設立產(chǎn)業(yè)基金、探索投貸聯(lián)動等方式開辟新的服務途徑,以及利用資本市場的資源優(yōu)勢為制造業(yè)提供融資融智等綜合金融服務。

《高端對話》:企業(yè)國際化發(fā)展、增強國際競爭力,是制造業(yè)邁向全球價值鏈中高端的重要一步。人民銀行南京分行如何引導金融機構支持江蘇制造業(yè)企業(yè)“走出去”?

郭新明:企業(yè)“走出去”面臨的金融需求非常多,投資需求、結算需求、融資需求等等。針對這些需求,人民銀行南京分行積極落實一系列促進境外投資便利化政策,簡政放權,切實為企業(yè)對外投資打通“最后一公里”。初步測算,境外直接投資由事前審批改為事后登記之后,每年可減少企業(yè)上千次行政審批,極大便利了企業(yè)跨境投資運作。

鼓勵金融機構創(chuàng)新服務,助力企業(yè)參與國際競爭。比如,國家開發(fā)銀行江蘇省分行與境外發(fā)達國家銀行達成200億元的跨境貸款合作意向,借助海外銀行的服務網(wǎng)絡和風控能力,支持企業(yè)“走出去”。鼓勵金融機構內(nèi)外聯(lián)動,推出跨國公司外匯資金集中運營管理試點、跨國公司內(nèi)保外貸等創(chuàng)新,鼓勵境內(nèi)機構合理利用境外低成本資金,提升企業(yè)資金使用效率,降低匯兌成本。泰州醫(yī)藥高新區(qū)于2017年7月率先獲批資本項目收入兌換便利化試點,截至2017年末,共有14家企業(yè)參與試點,其中5家企業(yè)已開展相關業(yè)務,金額共計3120萬美元。該試點簡化了流程,極大地便利了企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營。

《高端對話》:良好的金融環(huán)境和基礎設施,是金融服務制造業(yè)可持續(xù)、長效化的基礎。人民銀行南京分行如何打造優(yōu)良的金融環(huán)境。

郭新明:一個好的金融環(huán)境,有利于促進經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展。人民銀行著力強化金融改革的深度、加大金融生態(tài)建設的力度、提升支付結算的速度。以泰州市建設金融支持產(chǎn)業(yè)轉型升級改革創(chuàng)新試驗區(qū)為例,試點一年來,在金融產(chǎn)品創(chuàng)新、征信體系建設、金融生態(tài)環(huán)境等方面取得積極成效,為產(chǎn)業(yè)轉型升級提供了良好金融支撐。目前,省內(nèi)其他地區(qū)試點申報正在推進。其次,著力優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境,加大金融生態(tài)縣動態(tài)調(diào)整和激勵約束機制。再次,有效提升支付清算服務水平。2017年,我省大、小額支付系統(tǒng)共發(fā)生交易4.74億筆、金額326.87萬億元,同比繼續(xù)保持增長態(tài)勢。積極支持大型制造業(yè)企業(yè)的財務公司加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng),推進電子商業(yè)匯票應用,提高企業(yè)資金使用效率。

下一階段,全省金融部門將牢牢把握金融服務實體經(jīng)濟工作要求,認真貫徹落實國務院和省委、省政府的決策部署,加強政策引導、推進金融改革、提升金融服務、優(yōu)化金融環(huán)境,繼續(xù)深入實施“金融支持制造業(yè)提質(zhì)增效行動計劃”,力爭取得更大成效。

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